Переводить деньги между своими счетами стало опасно: придётся доказывать, что это не отмывание средств — от ужасных последствий страховки нет

Люди часто переводят свои деньги между своими счетами на разные карты. О том, чем это опасно, рассказали на Дзен-канале «Российская газета».

Человек ничего подозрительного не делает. Переводит свои деньги на свои же карты. Однако банковские алгоритмы, которые мониторят операции, могут расценить их, как подозрительные.

Они не фиксируют, кто именно делает перевод. Все, что они замечают — это перемещение денег и регулярное поступление их на какой-либо счёт.

Также для банка подозрительно, если на карту вносятся крупные суммы в случае, если источник их появления подтвердить нельзя. В этом случае у банка могут быть вопросы.

У человека могут попросить справку о доходах или документы, подтверждающие происхождение денег. Если человек отчитается, никаких последствий не будет. Если проигнорирует требования, счета заблокируют и передадут информацию в Росфинмониторинг.

Ужесточение требований к финансовым операциям связано с борьбой с отмыванием доходов. Под подозрение попадают операции с крупными суммами, которые совершаются часто.

Ранее мы рассказывали про новую схему мошенников.

Поделиться в соцсетях:

Инна Новикова