Банки против дропперов: финансовые организации стали затягивать сроки закрытия счетов россиян

Закрытие счетов в российских банках стало занимать месяцы. Затягивание сроков прекращения обслуживания и возврата денег происходит из-за повышенного контроля за подозрительными операциями: хотя по закону средства должны перечислить через неделю после подачи заявления, на практике в некоторых банках на это может уйти до года.

Формально, отмечают аналитики в беседе с «Известиями», основание для этого у банков есть — это проверка операций на «сомнительность», срок которой вообще никак не ограничен. Последнее время такие проверки стали проводить всё чаще, когда россияне пытаются вывести деньги из-за подозрений в отмывании средств или спонсировании терроризма. Сроки банковских проверок увеличиваются, если в деле фигурируют большие обороты или множество контрагентов. А еще в числе причин задержки — особенности транзакций по банковским картам, когда фактические расчеты проходят значительно позже самих платежей.

В Центробанке объясняют, что клиент сможет вернуть свои средства только тогда, когда докажет, что он не дроппер, помогающий злоумышленникам обналичивать украденное. Чем быстрее человек предоставит доказательство законности денежных операций по счетам, тем быстрее средства будут разблокированы. Кроме того, российские банки проинструктированы, что дропперы и их клиенты для прикрытия сомнительных операций обращаются в компетентные органы и инстанции с жалобами на блокировки — а потому часто не доверяют своим клиентам.

Эксперты же обращают внимание, что затягивание с закрытием счетов может использоваться для удержания потребителя. Кредитные организации остаются в плюсе от движения средств между счетами клиентов и не заинтересованы в потере дохода. В любом случае, отмечают специалисты, у добросовестных потребителей есть механизмы законной защиты прав.

Фото: Оксана Седова / архив