Российские банки смогут устанавливать лимит на операции граждан из мошеннической базы Центробанка

Российские банки смогут ограничивать размер денежных переводов между физлицами до 100 тысяч рублей в месяц, если данные отправителя внесены в мошенническую базу данных Центробанка, но против него не возбуждено уголовное дело.

Согласно актуальной законодательной норме, банк обязан приостанавливать финансовые операции клиента, если сведения о нем находятся в специальной базе данных регулятора и если правоохранительные органы сообщали, что клиент совершал противоправные действия. В противном случае блокировка карт или онлайн-банкинга происходит на усмотрение кредитной организации.

Поправки в федеральное законодательство могут защитить тех, кто попал в мошенническую базу Центробанка случайно (например, из-за утечки персональных данных), смягчая ограничения и позволяя клиентам банков распоряжаться средствами, пока банк ищет причину применения к ним ограничений. Кредитные организации также смогут устанавливать лимит на операции в отношении граждан, не попавших в перечень ЦБ РФ, но имеющих, по мнению специалистов банка, риск повторного вовлечения в незаконные операции.

Соответствующие поправки в федеральный закон о национальной платежной системе содержатся в доработанном ко второму чтению законопроекте о периоде охлаждения при выдаче потребкредитов, сообщает РБК. Напомним, что законопроект о защите россиян от мошенников был внесен в Госдуму в конце прошлого года и готовится ко второму чтению, которое пройдет 11 февраля.

Фото: Екатерина Громова