Центробанк опроверг намерения отслеживать денежные переводы между гражданами

Центральный банк России не планирует вводить новую отчетность для кредитных организаций с целью контролировать операции граждан. Об этом сообщает "Российская газета" со ссылкой на сообщение пресс-службы регулятора.

В Центробанке рассказали, что проводят консультации с отдельными банками и оказывают им методологическую помощь. В частности - в работе с рекомендациями ЦБ о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов.

"Они касаются противодействия платежам, которые проводятся нелегальным бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при наличии риска использования их платформ для нелегальных операций онлайн-казино и букмекеров", - говорится в сообщении.

Речь идет о злоупотреблениях. Например, огромных суммах за считанные часы в адрес одних и тех же получателей. Уточняется, что внимание привлекают именно "очевидные попытки проведения нелегальных операций".

В регуляторе пояснили, что в случае выявления рисков на основе имеющихся В ЦБ данных и отчетности, у отдельных банков могут запросить обезличенные реестры тех переводов граждан, которые соответствуют определенным критериям. Отмечается, что при этом информация, содержащая в себе персональные данные, запрашиваться не будет.

Тотальный контроль за операциями физических лиц не предполагается, подчеркивают в Банке России. Проводимая работа направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами. Это не затронет субъекты малого бизнеса.

Ранее РБК со ссылкой на три источника на платежном рынке сообщал, что со следующего года ЦБ будет запрашивать у банков информацию о переводах между физическими лицами, в том числе персональные данные отправителя и получателя средств.

Фото: ИА “Би-порт”