Не доказал — не получил: когда банк имеет право не отдать клиенту собственные деньги — интересный случай из практики

Если человек не может доказать банку, откуда у него появились деньги на карте, учреждение может отказать в выдаче наличных, рассказал автор канала «Юридическая консультация». Такую позицию подтвердил Верховный суд РФ.

Автор объяснил ситуацию на примере. Так, клиент захотел получить свыше 50 млн рублей со своего счёта, на который сам же и перевёл деньги из другого банка. При этом, когда банк попросил объяснить, откуда поступили деньги, клиент предоставил договор с неизвестной компанией — без платёжных документов.

Тогда банк заподозрил неладное и посчитал, что происходит «отмывание» денег, так что выдавать их отказался. К слову, клиент не сдался и открыл несколько вкладов, чтобы потом забрать оттуда деньги с процентами, но банк и тут отказал — а сроки вкладов продлил.

Дело поступило в суд — он встал на сторону банка. Во-первых, банк имеет полное право проверить происхождение очень больших сумм и потребовать соответствующие документы. Во-вторых, клиент не объяснил ничего по этому поводу. И в-третьих, положенные на вклад сомнительные деньги не меняют их статус.

Автор подчеркнул: если вы не можете доказать банку, откуда у вас на счету крупная денежная сумма, беспрепятственной выдачи не будет. Лучше заранее подготовить нужные бумаги.

Ранее мы рассказывали, какие услуги банки не могут навязывать клиентам.