Вам зачислен перевод: зачем мошенники пополняют счета своих жертв — «замануха» из-за которой можно оказаться в суде

Если вы получили деньги от неизвестного отправителя, возможно вам действительно перевели их по ошибке. Может быть человек просто переводил деньги по номеру телефона и случайно ошибся в цифрах. В этом случае нужно просто вернуть сумму тому, кто её отправил. Однако иногда деньги просят вернуть не туда, откуда они пришли. Это должно заставить вас насторожиться. Почему именно, рассказал автор дзен канала «Mr.Android — эксперт по гаджетам».

Первый сценарий: якобы ошибочный перевод. Если вам скинули определенную сумму денег, при этом быстро перезвонили и попросили вернуть деньги обратно на счёт, уточните, тот ли это номер, с которого пришли средства. Иногда мошенники выманивают деньги у своей жертвы и переводят их на счета абсолютно посторонних людей. Возможно так случилось и с вами: вам перевели деньги, а вы переведете их мошеннику, после его звонка. И фактически станете соучастником.

Иногда мошенники даже предлагают вознаграждение и если вам перевели например 30.000 руб, вам щедро разрешают оставить 5.000 себе. Таким образом вы гарантированно становитесь соучастником преступной схемы.

Сценарий второй: обналичивание денег. Схожий сценарий со своими нюансами. Здесь человеку переводят деньги, тут же перезванивают и просят вернуть сумму по другим реквизитам. Через несколько дней на номер жертвы начинают названивать и просить вернуть деньги за некий товар. Это значит, что мошенники создали фиктивный сайт по продаже, например, техники. Они запустили с него рекламу и к ним начали приходить клиенты. Однако деньги за «липовые» продажи они попросили пересылать не на банковский счёт, который якобы находится на профилактике, а по мобильному номеру. Деньги уходят жертве, она перечисляет их на счёт мошенников и таким образом «отмывают» средства.

Сценарий третий: ошибки МФО. Иногда действительно случаются ошибки и менеджер микрофинансовых организаций составляет договор на другого человека, но случайно указывает телефон того, кому потом ошибочно пополняют счёт. В этом случае перевод автоматически обнуляется.

Если вы попали в одну из таких ситуаций, позвоните в банк и сообщите о том, что вам ошибочно перевели деньги. Не спешите возвращать сумму обратно, дождитесь звонка и уточните информацию по переводу у звонящего. Делайте обратный перевод только на те же реквизиты, с которых вам ранее пришли деньги. Не передавайте их третьим лицам и не оставляйте себе.

Ранее мы рассказывали о том, какую новую схему обмана придумали мошенники.